【华e生活·北美发布】《福布斯》(Forbes) 与 SHOOK Research 联合发布第五届“全美各州最佳金融安全专业人士榜单”，共收录了约 1,623 位专家。
北卡州入选榜单人数增加到41人，纽约人寿保险公司业务代表刘峰博士名列第34位再度入选。
这是他连续4年跻身这个榜单，并且是北卡州榜单上迄今唯一的亚裔。
北卡州今年的入选者比去年入选人数多出9名。资产管理价值总金额 (total value of policies) 最高的一位金融保障专家，来自北卡州山区的阿什维尔市，管理资金价值高达45亿美金。这反应了北卡州金融保险业的勃兴、个人和家庭收入及财富的增长、人们对理财和投资的日益重视，以及全州经济的迅速发展。
作为这个榜单自2021年发布以来北卡州唯一的亚裔，刘峰博士期盼更多“近亲”出现。亚裔社区包括了与华裔社区人数不相上下的印度裔社区，还有韩国裔、越南裔、日本裔、泰国裔、老挝裔，等等，规模不算小。
目前入选的非洲裔专家和去年相同，也只有一名。规模较大的北卡州拉丁裔社区，尽管在金融保险、投资理财领域有较大的发展和多方面的需求，仍然没有看到拉丁裔社区的专家入选。
北卡州女性金融保障专家一共有4人当选，比去年多了一名，均为白人。
北卡州今年当选者中，有6名来自纽约人寿保险公司，他们都是位于州政府所在地罗利市的纽约人寿分公司的保险顾问兼注册业务代表（Registered Representative）。榜单上有25名来自美国另一家顶级人寿保险公司：大西北互惠。其余当选者用的是各自成立的中介代理公司旗号，但是从当选者的工作经历看，不难发现他们与美国顶级人寿保险公司之间的密切关系。
与邻居州相比，北卡州今年当选人数再次超出乔治亚州，也再次大大超出南卡州，仅次于弗吉尼亚州。
以上数据，结合北卡州去年和前年的对全州各个族裔和性别人口的收入与财富拥有统计数据，似乎向所有从事金融保障、投资理财的专业工作者敲起了奋发向上、任重而道远的警钟。
北卡州跟全美国一样，疫情之后，经济和金融市场在高科技驱动下出现前所未有的繁荣。每天都在造就新的百万富翁、千万富翁、亿万富翁。同时，社会现实触目惊心：收入悬殊，贫富悬殊，资源占有率悬殊，在族裔之间，性别人口之间，显现得尤为突出。
据杜克大学2024年5月的一项研究调查：北卡州非洲裔社区近年内在个人收入和财富拥有以及办企业、搞创收、对未来的信心等调查项目上有所提高。但是，这仅仅局限于个别的而非整体的、大幅度的提高。与白人社区相比，在固定工资收入、财富积累和保障、贫困线之下人口、住房拥有率、失业率、金融保障和投资理财的信息资源占有等方面，出现巨大的反差，远远落后，尤其是非洲裔社区的女性。
刘峰博士想借此获奖机会，再次真诚感谢纽约人寿的广大客户对他们的无比信任和巨大支持！
刘峰博士说：这次获奖荣誉不仅仅是我个人的，它同时属于整个华裔、亚裔社区，属于整个少数族裔社区，属于全体北卡社区。广大客户的信任与支持，是我们工作的原动力。服务社区、客户利益第一，是我们工作的出发点。历史悠久、信誉优良、评估顶级的纽约人寿保险公司，它的配套产品与计划，给了我们以满足客户各种需求、为他们量体裁衣、定做计划的工具和资源。放眼未来，我们继续兢兢业业，任劳任怨，为早日实现客户的投资理财目标和他们的成功而奋斗。愿所有生活在这片土地上的人们，不分肤色，不分族裔，不分性别，尽快富裕起来，共同富裕起来。
刘峰博士联系电话 ：919-638-1705，有问题欢迎随时来电。
全美各州最佳金融安全专业人士榜单评选标准
- 基本资格
- 必须具备 人寿保险和年金销售执照；
- 从业经验通常需 至少 7 年；
- 由所属机构提名；
- 合规记录良好。
- 尽职调查
- 填写详细问卷；
- 接受 SHOOK Research 的电话或面访；
- 提供完整的客户与业务信息，用于交叉验证。
- 定性指标（Qualitative）
- 客户体验与服务模式：包括服务流程、财务规划方式、对客户的长期支持；
- 最佳实践：是否在行业内展现出创新或领先的业务模式；
- 团队结构与资源利用：顾问团队配置、所依托的平台与工具；
- 专业资质与社区影响：行业认证、持续教育、社会责任与公益参与。
- 定量指标（Quantitative）
- 保险与财务业绩：保费规模、年金与保险产品销售额；
- 管理资产规模（AUM）：顾问管理的收费资产；
- 客户趋势数据：客户数量增长、保单覆盖率等；
- 佣金与费用结构：收费模式的透明度与合理性。
- 合规与历史记录
- SHOOK 会权衡顾问的投诉或违规记录：
- 是否已结案；
- 发生时间距今是否久远；
- 性质是否与当前业务相关。
- 若严重影响客户利益，则会被排除。
- SHOOK 会权衡顾问的投诉或违规记录：
- 排名机制
- 所有定性与定量数据被数学建模量化；
- SHOOK 独立计算综合评分，得出全国及各州排名；
- 不允许付费参评或广告换榜单席位，保持独立与客观。
👉 总的来说，这个榜单不仅看业绩和规模，还非常重视 客户体验、服务质量、合规性与专业资质，意在寻找能够长期为客户财富与保险保障提供全面支持的专业人士。