【华e生活夏洛特记者陈旭报道】由美中经文协会（CAECA）主办的“保险与遗产规划”专题讲座，于6月7日（周六）在夏洛特亚洲图书馆圆满举行。几十位观众现场参与，认真聆听、踊跃提问，现场气氛热烈融洽，不少听众表示“收获满满、受益匪浅”。
本次讲座聚焦两个主题：保险投资与遗产规划，由两位资深专家主讲，旨在帮助社区居民科学规划人生各阶段的财务与法律安排。
保险：让资产稳健增值
讲座第一部分由金牌保险经纪人 Daniel Zhou 主讲。他结合自身经验与真实案例，强调保险不仅是保障工具，更是理财与资产增值的重要手段。
Daniel重点讲解了“72法则”——用72除以年利率即可估算投资翻倍所需年数。例如，年收益率为8%的投资，9年就能翻倍。他还通过一个形象的例子——一张纸巾反复折叠42次，其厚度就能从地球延伸到月球——强调了时间与复利的惊人力量。
“不要把钱都放在银行CD里，更应考虑长期增值的投资型保险产品。”他提醒大家，越早规划，越能掌握主动权。
遗产规划：生前安排，安心传承
讲座第二部分由资深律师、服务社区二十年的“华人女婿” Ken Helfing 主讲。他以风趣、生动的语言，讲解了遗嘱、信托等法律工具在美国的重要性。
“70%的美国人过世时没有遗嘱。”Ken指出，没有遗产规划不仅会让资产分配陷入混乱，也可能带来高额的认证费用和法律纠纷。他建议大家尽早建立生前信托，以明确资产分配方式、指定受益人，并有效规避“遗嘱认证”（Probate）程序。
“即使你暂时没有立遗嘱，也应该指定授权律师来管理健康与财产相关事务，这是每个人都必须做的人生规划。”Ken强调。
社区反响热烈，专家将继续开讲
美中经文协会会长李勐表示：“本次讲座旨在帮助社区成员从容面对未来，实现财富有序传承、保障家人权益。规划现在，就是守护未来。”
“Daniel和Ken讲得非常全面详细，让我们对保险和遗产规划有了清晰认知，真的很实用！”在互动问答环节，听众纷纷表示受益良多，“感谢美中经文协会的组织，特别感谢李会长和Ken律师夫人Lynn女士的辛勤协调。”
Daniel Zhou 对于讲座的热烈反响也深受感动：“这是我在夏洛特的第一次讲座，没想到反应这么热烈，真的非常感激！”据悉，南卡州岑会长已邀请Daniel赴当地举办下一场讲座。
联系方式
📨 Daniel Zhou（保险）
邮箱：[email protected]
电话： (650) 701-4540
📨 Ken Helfing（律师）
邮箱：[email protected]
电话： (704) 519-6466
官网：www.helfinglaw.com
Ken律师将筹备介绍常用小企业法知识的专题线上讲座，敬请关注。
